Règlement sur les sanctions administratives pécuniaires (BSIF) (DORS/2005-267)
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ANNEXE(articles 2 à 5)
| Article | Colonne 1 | Colonne 2 | Colonne 3 | Colonne 4 | Colonne 5 | Colonne 6 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Description abrégée de la violation | Dispositions de la Loi sur les banques | Dispositions de la Loi sur les associations coopératives de crédit | Dispositions de la Loi sur les sociétés d’assurances | Dispositions de la Loi sur les sociétés de fiducie et de prêt | Nature de la violation | |
| 1 | Défaut d’obtenir l’agrément du surintendant avant de commencer à exercer les activités | 48(1) et 534(2) | 56(1) | 52(1) | 52(1) | Très grave |
| 2 | Défaut d’obtenir l’agrément du surintendant avant de commencer, au Canada, à garantir des risques | s. o. | s. o. | 573(1) | s. o. | Très grave |
| 3 | Défaut de respecter une condition ou restriction d’un agrément de fonctionnement | 53, 54 et 534(5) et (6) | 61 et 62 | 58(2), 59 et 657(3) et (4) | 57(4) et 58 | Très grave |
| 4 | Défaut de respecter une condition ou restriction d’un agrément pour garantir, au Canada, des risques | s. o. | s. o. | 581(2) et 586(1) | s. o. | Très grave |
| 5 | Défaut d’obtenir l’approbation du surintendant pour émettre des actions en échange de biens | 65(1) et 709(1) | 74(1) | 69(1) et 748(1) | 68(1) | Grave |
| 6 | Détenir ses propres actions | 70 et 714 | 78 | 74 et 753 | 73 | Grave |
| 7 | Défaut de notifier, dans le délai prévu, la déclaration de dividendes au surintendant | 79(2) et 722(2) | 86(2) | 83(2) et 761(2) | 82(2) | Mineure |
| 8 | [Abrogé, DORS/2020-68, art. 1] | |||||
| 9 | Défaut d’obtenir l’approbation du surintendant pour émettre des titres secondaires en échange de biens | 80(1) et 723(1) | 87(1) | 84(1) et 762(1) | 83(1) | Grave |
| 10 | Défaut d’envoyer au surintendant, dans le délai prévu, un exemplaire de la circulaire, le formulaire de procuration, l’avis de l’assemblée ou tout autre document | 156.05(2)a) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 746) | 166.05(2)a) | 164.04(2)a) et 789(2)a) | 160.05(2)a) | Mineure |
| 11 | Défaut de constituer un comité de vérification | 157(2)a) et 747(2)a) | 167(2)a) | 165(2)a) et 794(2)a) | 161(2)a) | Très grave |
| 12 | Défaut de constituer un comité de révision | 157(2)b) | 167(2)b) | 165(2)b) et 660(1)c) | 161(2)b) | Très grave |
| 13 | Défaut d’instituer des mécanismes de résolution des conflits d’intérêts | 157(2)c) et 747(2)b) | 167(2)c) | 165(2)c) et 794(2)b) | 161(2)c) | Très grave |
| 14 | Défaut de désigner un comité pour surveiller l’application des mécanismes de résolution des conflits d’intérêts | 157(2)d) et 747(2)c) | 167(2)d) | 165(2)d) et 794(2)c) | 161(2)d) | Très grave |
| 15 | Défaut d’élaborer les principes, normes ou procédures de placement et de prêt | 157(2)g), 465, 581, 747(2)d) et 927 | 167(2)e) et 387 | 165(2)h), 492, 551, 615(1), 794(2)d) et 968 | 161(2)g) et 450 | Très grave |
| 16 | Défaut de se conformer aux exigences relatives aux administrateurs | 159, 160, 163(1), 164, 749, 750 et 752 | 169, 170 et 171 | 167, 168(1) et (2), 171(1), 172, 796, 797 et 799 | 163, 164, 167(1) et 168 | Grave |
| 17 | Défaut de se conformer aux exigences relatives aux opérations effectuées avec des apparentés | 195(3) | 200(3) | 204(3) et 660(2) | 199(3) | Très grave |
| 18 | Défaut de faire rapport au surintendant du mandat et des responsabilités du comité de révision ou des mécanismes visant l’observation du régime des opérations effectuées avec des apparentés | 195(4) | 200(4) | 204(4) et 660(3) | 199(4) | Mineure |
| 19 | Défaut de faire rapport au surintendant des activités du comité de révision dans le délai prévu | 195(6) | 200(6) | 204(6) et 660(5) | 199(6) | Mineure |
| 20 | Défaut de choisir un premier dirigeant, un dirigeant principal ou un agent principal | 196(1) et 536(1) | s. o. | 205 et 579(3) | 200(1) | Grave |
| 21 | Défaut de l’administrateur ou du dirigeant de divulguer un conflit d’intérêts | 202 et 789 | 206 | 211 et 836 | 207 | Très grave |
| 22 | Défaut de l’administrateur de s’absenter d’une réunion ou de s’abstenir de voter | 203(1) et 790(1) | 207(1) | 212(1) et 837(1) | 208(1) | Très grave |
| 23 | Défaut d’envoyer au surintendant, dans le délai prévu, un avis de changement d’adresse du siège ou du bureau principal | 237(3), 535(3) et 814(3) | 234(3) | 260(3), 544(2.2) et 868(3) | 242(3) | Mineure |
| 24 | Défaut de déposer sans délai auprès du surintendant une nouvelle procuration faisant état du remplacement de l’agent principal ou du déplacement de l’agence principale | s. o. | s. o. | 587 | s. o. | Mineure |
| 25 | Défaut de tenir ou de conserver des livres, des documents ou des renseignements | 238, 597(1) et 815 | 235 | 261, 647(1), 662 et 869 | 243 | Très grave |
| 26 | Défaut d’envoyer au surintendant un avis du lieu où sont conservés certains livres, documents ou renseignements | 239(2), 597(3) et 816(2) | 236(2) | 262(2) et 870(2) | 244(2) | Mineure |
| 27 | Défaut de prendre les mesures suffisantes pour protéger les livres | 244 (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 598) et 821 | 241 | 267 (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 649) et 875 | 249 | Très grave |
| 28 | [Abrogé, DORS/2020-68, art. 2] | |||||
| 29 | [Abrogé, DORS/2020-68, art. 2] | |||||
| 30 | Défaut d’exécuter sans délai l’ordre du surintendant | 245(2) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 598) et 822(2) | 242(5) | 268(2) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 649) et 876(2) | 250(2) | Très grave |
| 31 | Défaut d’envoyer au surintendant, dans le délai prévu, un exemplaire du rapport financier annuel, du rapport du vérificateur ou de l’actuaire, de l’état annuel ou d’autres documents | 312 et 844 | 296 | 335, 667(2) et 891 | 317 | Mineure |
| 32 | Défaut d’aviser sans délai le surintendant de la désignation du membre du cabinet de comptables chargé de la vérification | 315(3) et (4), 585(4) et (5) et 847(3) et (4) | 299(3) et (4) | 338(3) et (4) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues au paragraphe 547(1)), 634(3) et (4) et 894(3) et (4) | 320(3) et (4) | Mineure |
| 33 | Défaut de pourvoir sans délai au poste de vérificateur | 319(1) et 851(1) | 303(1) | 342(1) et 638(1) | 324(1) | Mineure |
| 34 | Défaut d’aviser sans délai le surintendant de la nomination d’un actuaire | s. o. | s. o. | 357 et 623(2) | s. o. | Mineure |
| 35 | Défaut d’aviser sans délai le surintendant de la révocation de l’actuaire | s. o. | s. o. | 360(2) et 625(2) | s. o. | Mineure |
| 36 | Défaut d’aviser sans délai le surintendant de la vacance du poste d’actuaire | s. o. | s. o. | 362 et 626(3) | s. o. | Mineure |
| 37 | Garantir des risques ne correspondant pas aux branches d’assurance précisées dans l’ordonnance d’agrément | s. o. | s. o. | 443(1) et 573(2) | s. o. | Très grave |
| 38 | [Abrogé, DORS/2020-68, art. 5] | |||||
| 39 | Défaut de se conformer, dans le délai fixé, à l’ordonnance du surintendant l’enjoignant de modifier les principes | 419(3) | 383(3) | 470(3) et 542.07(3) | 419(3) | Très grave |
| 40 | Défaut de se conformer aux restrictions relatives aux sociétés de personnes | 421(1), 553.1(1) et 924(1) | 385(1) | 472(1), 542.09 et 964(1) | 421(1) | Grave |
| 41 | Effectuer une opération entraînant le dépassement de la limite réglementaire relative aux titres de créance et au capital déclaré | s. o. | s. o. | 473(1), 476 et 542.1(1) | s. o. | Très grave |
| 42 | Défaut d’obtenir l’agrément du surintendant pour se départir du contrôle d’une entité | 468(11) et 930(11) | 390(10) | 495(12) et 971(10) | 453(10) | Grave |
| 43 | Défaut de se départir, dans le délai prévu, du contrôle d’une entité, ou de l’intérêt de groupe financier dans celle-ci, acquis ou augmenté au moyen d’un placement provisoire | 471(1) et (2) et 933(1) | 393(1) et (2) | 498(1) et (2), 557(1) et (2) et 974(1) | 456(1) et (2) | Grave |
| 44 | Défaut de se départir, dans le délai prévu, du contrôle d’une entité, ou de l’intérêt de groupe financier dans celle-ci, acquis par suite du défaut de remboursement d’un prêt | 472(2) et (3) et 934(2) | 394(2) et (3) | 499(2) et (3), 558(2) et (3) et 975(2) | 457(2) et (3) | Grave |
| 45 | Défaut de se départir, dans le délai prévu, du contrôle d’une entité, ou de l’intérêt de groupe financier dans celle-ci, acquis par suite de la réalisation d’une sûreté | 473(2) et (3) et 935(2) | 395(2) et (3) | 500(2) et (3), 559(2) et (3) et 976(2) | 458(2) et (3) | Grave |
| 46 | Défaut d’obtenir l’agrément du surintendant pour acquérir ou céder des éléments d’actif d’une valeur supérieure à 10 % de la valeur totale de l’actif | 482(1) et 944(1) | 406(1) | 512(1), 569(1) et 987(1) | 470(1) | Grave |
| 47 | Défaut de respecter la limite relative aux prêts commerciaux et à la consommation | s. o. | 398 et 399 | 503, 504, 505, 562, 616 et 617 | 461 et 462 | Très grave |
| 48 | Défaut de respecter la limite relative aux intérêts immobiliers | 476 et 938 | 401 | 506, 563, 618 et 981 | 464 | Très grave |
| 49 | Défaut de respecter les limites relatives à l’acquisition d’actions | 477 et 939 | 402 | 507, 565, 619 et 982 | 465 | Très grave |
| 50 | Défaut de respecter la limite globale relative à l’acquisition d’actions et aux intérêts immobiliers | 478 et 940 | s. o. | 508, 566, 620 et 983 | 466 | Très grave |
| 51 | Défaut de se conformer à une ordonnance de dessaisissement | 480 et 942 | 404 | 510, 567 et 985 | 468 | Très grave |
| 52 | Défaut de se conformer à l’ordonnance l’enjoignant d’augmenter le capital, de fournir des liquidités supplémentaires ou de déposer des éléments d’actif au Canada ou de les augmenter | 485(4), 617 et 949(4) | 409(4) | 515(4), 608(5), 609(3) et 992(4) | 473(4) | Très grave |
| 53 | Effectuer une opération interdite avec un apparenté | 489(1) | 413(1) | 521(1) et 621 | 477(1) | Très grave |
| 54 | Défaut d’obtenir l’approbation du surintendant pour se réassurer avec un apparenté | s. o. | s. o. | 523(2) et 597(1) | s. o. | Très grave |
| 55 | Défaut de respecter les limites relatives aux opérations avec des apparentés | 495.2, 495.3, 496(2) et 497 | 420(2) et 421 | 528.2, 528.3, 529(2) et 530 | 483.2, 483.3, 484(2) et 485 | Très grave |
| 56 | Défaut d’obtenir de la part d’une partie tenue pour apparentée la communication entière des renseignements prévus | 504(1) | 428(1) | 537(1) | 492(1) | Très grave |
| 57 | Défaut d’aviser le surintendant d’une opération interdite ou non approuvée avec un apparenté | 505 | 429 | 538 | 493 | Très grave |
| 58 | Exercer des activités interdites aux banques étrangères et aux entités liées à une banque étrangère | 510 | s.o. | s.o. | s.o. | Très grave |
| 59 | Défaut de transmettre au surintendant les états financiers ou autres renseignements dans le délai prévu | 522.27 | s.o. | s.o. | s.o. | Mineure |
| 60 | Défaut d’envoyer sans délai au surintendant une copie de la procuration | 536(2) et (3) | s. o. | s. o. | s. o. | Mineure |
| 61 | Défaut d’aviser sans délai le surintendant de la nomination du vérificateur | 585(1) | s. o. | 633(2) | s. o. | Mineure |
| 62 | Défaut de conserver les livres et documents à l’agence principale | s. o. | s. o. | 647(3) | s. o. | Grave |
| 63 | Défaut de fournir au surintendant, aux dates ou en la forme précisées, les renseignements exigés | 600, 628 et 950 | 431 | 664 et 993 | 495 | Mineure, dans le cas de renseignements exigés dans le cadre de rapports périodiques Grave, dans tout autre cas |
| 64 | Défaut de se conformer à une ordonnance de fourniture de renseignements | 605, 635 et 954 | s. o. | 671 et 997 | 502 | Très grave |
| 65 | Défaut de fournir les renseignements exigés par le surintendant dans le cadre d’un examen | 613(2), 643(2) et 957(2) | 437(2) | 674(3) et 1000(2) | 505(2) | Grave |
| 66 | Défaut de respecter un accord prudentiel | 614.1, 644.1 et 959 | 438.1 | 675.1 et 1002 | 506.1 | Très grave |
| 67 | Défaut de respecter une directive de conformité | 615(1) et (3), 645(1) et (3) et 960(1) et (3) | 439(1) et (3) | 676(1) et (3) et 1003(1) et (3) | 507(1) et (3) | Très grave |
| 68 | Défaut de fournir au surintendant, dans le délai prévu, les renseignements relatifs à la nomination des administrateurs et dirigeants | 617.1(3), 647(3) et 963(3) | 441.1(3) | 678.1(3), 678.3(3) et 1006(3) | 509.1(3) | Très grave |
| 69 | Défaut de fournir au surintendant, dans le délai prévu, les renseignements sur les administrateurs et les vérificateurs | 632(1) et 951(1) | 432(1) | 549(1), 661(2), 668(1) et 994(1) | 499(1) | Mineure |
| 70 | Défaut de fournir sans délai au surintendant les changements aux renseignements sur les administrateurs et les vérificateurs | 632(2) et 951(2) | 432(2) | 549(2), 661(3), 668(2) et 994(2) | 499(2) | Mineure |
| 71 | Défaut de transmettre au surintendant, dans le délai prévu, un exemplaire des règlements administratifs | 633 et 952 | 433 | 548(3), 661(1)a), 669 et 995 | 500 | Mineure |
| 72 | Défaut de se conformer aux conditions ou engagements d’un agrément octroyé par le surintendant | 973.02(2) | 459.2(3) | 1016.2(2) | 527.4(2) | Très grave |
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